Études & Programmes
Trois programmes, une même exigence
Chacun de nos programmes est conçu pour être mené à terme — avec un dossier écrit à l'arrivée, un conseiller agréé à chaque séance, et aucun produit à souscrire en chemin.
← Retour à l'accueilNotre méthode de travail
Chaque programme d'Engadine Pilier suit la même logique : constituer un dossier de base lors de la première séance, l'enrichir section par section au fil des rencontres, et le clôturer par un document relié remis au participant.
Cette approche, inspirée du travail documentaire des études notariales, garantit que les décisions examinées restent accessibles dans la durée — et non perdues dans la mémoire d'un participant ou dans un diaporama téléchargé une seule fois.
Constitution du dossier
Lors de la première séance, nous rassemblons les documents pertinents et établissons l'index de votre dossier personnel.
Examen par sections
Chaque thème — retraite, fiscalité, épargne, transmission — est traité lors d'une séance dédiée, avec des questions et des éclairages adaptés à votre situation.
Clôture et remise du dossier
À la fin du programme, votre dossier est relié et vous est remis en mains propres — un document de référence pour vos prochaines démarches.
Programme 1
Première Audience
Un premier rendez-vous de deux soirées tenu dans nos bureaux d'Yverdon, dans lequel les participants rassemblent tranquillement les documents et décisions qui constituent leur dossier financier actuel. Le format s'apparente davantage à une session de travail en étude notariale qu'à une présentation. Un conseiller financier agréé accompagne les deux soirées, et le participant repart avec un index de dossier imprimé pour sa propre conservation.
- Deux soirées en bureau privé à Yverdon-les-Bains
- Conseiller financier agréé FINMA présent à chaque séance
- Index de dossier imprimé remis à l'issue des deux soirées
- Groupe de 2 à 4 participants
- Aucun produit financier proposé
Honoraires
CHF 160
Programme 2
Dossier Patrimonial
Un programme de travail de quatre mois composé de séances mensuelles au cours desquelles le dossier financier complet du visiteur est examiné section par section : architecture de retraite, fiscalité intercantonale, épargne et réserves, immobilier et transmission familiale. Chaque section se clôture par une entrée écrite placée dans le dossier relié du participant. Conçu pour ceux qui préfèrent les traces écrites aux résumés oraux.
- Quatre séances mensuelles d'environ deux heures
- Couverture complète : AVS, LPP, pilier 3a, fiscalité, immobilier, succession
- Dossier relié remis à la clôture du programme
- Fiscalité vaudoise et intercantonale traitée concrètement
- Conseiller agréé à chaque séance
Honoraires
CHF 350
Programme 3
Suivi Notarial Annuel
Un accompagnement sur douze mois au cours duquel un petit dossier relié est conservé au nom du participant et revisité lors de quatre réunions trimestrielles au fil de l'année. Inclut la possibilité de préparer des notes initiales pour une future visite à son propre notaire ou fiduciaire. Conçu pour ceux qui souhaitent un point de référence unique et stable pour la longue question de préparer le versant financier de la seconde moitié de vie.
- Quatre réunions trimestrielles sur douze mois
- Dossier nominatif conservé et mis à jour chaque trimestre
- Notes préparatoires pour notaire ou fiduciaire
- Interlocuteur fixe sur l'ensemble de l'année
- Adapté aux situations en évolution
Honoraires annuels
CHF 635
Quel programme vous correspond ?
Une lecture rapide pour trouver votre point d'entrée.
| Critère | Première Audience | Dossier Patrimonial | Suivi Annuel |
|---|---|---|---|
| Durée | 2 soirées | 4 mois | 12 mois |
| Séances | 2 | 4 | 4 (trimestrielles) |
| Dossier remis | Index | Dossier relié complet | Dossier mis à jour |
| Notes pour notaire | |||
| Tarif | CHF 160 | CHF 350 | CHF 635 |
| Idéal pour | Première démarche, état des lieux | Revue complète de la situation | Accompagnement dans la durée |
Standards communs à tous les programmes
Les protocoles qui s'appliquent à chaque séance, quel que soit le programme.
Confidentialité
Aucune information partagée en séance n'est transmise à des tiers ou utilisée à des fins commerciales.
Conformité FINMA
Tous les intervenants disposent d'une autorisation d'exercer reconnue dans le cadre de la législation suisse sur les établissements financiers.
Documentation systématique
L'oral ne remplace jamais l'écrit. Chaque séance produit une entrée écrite dans le dossier du participant.
Protection des données
Engadine Pilier se conforme à la nouvelle Loi fédérale sur la protection des données (nLPD 2023).
Honoraires
Tarifs nets, réglés avant le début de chaque programme par virement bancaire.
Première Audience
CHF 160
Programme complet
- 2 soirées en bureau
- Index de dossier imprimé
- Conseiller agréé inclus
Dossier Patrimonial
CHF 350
Le plus complet
- 4 mois · 4 séances
- Dossier relié complet
- Fiscalité cantonale incluse
- Transmission familiale abordée
Suivi Notarial Annuel
CHF 635
Par année
- 4 réunions trimestrielles
- Dossier conservé et mis à jour
- Notes pour notaire/fiduciaire
- Interlocuteur fixe sur 12 mois
Une question avant de choisir ?
Nous proposons un court entretien téléphonique de vingt minutes pour vous aider à identifier le programme le mieux adapté à votre situation. Sans engagement.
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